Бaнкoвскиe учрeждeния oбяжут прoвeрять клиeнтoв, кoтoрыe oсущeствляют дeнeжныe пeрeвoды для сумму, равную или превышающую 30 000 гривен, без открытия счёта. Эту норму предлагают подкачат в Закон Украины "Про банки и банковскую деятельность". Такое логос содержится в законопроекте с очень длинным названием "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным хорошенечко, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Судя соответственно сайту Верховной Рады, инициатором законопроекта является премьер-министр Украины Вольдемар Гройсман, документ был зарегистрирован в парламенте 19 декабря и уже спустя сутки был подан на рассмотрение в профильные комитеты.
В соответствии с нормами действующего законодательства, напомним, контролю со стороны государства сей поры что подлежат лишь платежи от 15000 гривен. Что сулит такое новшество во (избежание турагентств, которые любят осуществлять оплаты туроператору не через расчётный конто, а от имени туриста, и скрывать их от финмониторинга, осуществляя оплаты частями после 14900 гривен? Директор консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Нинуся Козенко после изучения законопроекта отмечает: предлагаемую норму придётся доработать, вследствие этого что она предполагает изменение только в одном законодательном акте. А есть до этого времени закон № 1702, который называется так же, как и новый законопроект, идеже тоже идёт речь об обязательной идентификации клиента, осуществляющего денежный глосса на сумму 15 тыс. гривен и выше. Поэтому, скорее всего, данную норму придётся доделать, и немедленного вступления её в силу ожидать не стоит. Но с учётом того, яко данная законодательная инициатива исходит от Кабмина, очевидно, что скорее общей сложности она будет принята.
И с принятием такой нормы, по мнению Нины Козенко, опять-таки больше усугубятся серые схемы ведения бизнеса — ведь агентствам уймись делить платёж на части по 29900 гривен, а не по 14900. "Я признать себя виновным не могу в случае невыполнения со стороны туроператора своих обязательств туристу будет архи сложно доказать сам факт наличия такого платежа. Все претензии будут еще к турагентству", — в очередной раз напоминает эксперт. Также Нинура Козенко напомнила, что уход к таким схемам чреват и прочими последствиями. К примеру сказать, никто не отменял инструкцию № 148 Нацбанка. Она предусматривает ограничение размера оплаты со стороны турагента-физлица на человека туроператору суммой в 10 000 гривен на протяжении дня. А в случае превышения этой предельной фонды — штраф от 1700 до 17000 гривен.
