Турaгeнтствa-физлицa стaли мaссoвo пoлучaть увeдoмлeния oт крупнeйшeгo бaнкa стрaны с прoсьбoй отдать документы, подтверждающие происхождение средств на их счетах. Из пояснений ПриватБанка должно, что это вызвано несовпадением фактических оборотов на расчетных счетах с теми, которые были указаны около идентификации и подписании анкеты. "Если вы не сможете предоставить необходимые документы, в таком случае банк вынужден будет приостановить обслуживание и заблокировать счета. Просим взять с собою паспорт и ИНН для проведения идентификации", — говорится в уведомлении.
(директриса) консалтинговой компании "Блакитна Хвиля" Нина Козенко говорит, фигли турагентствам, получившим такое сообщение, придётся также предоставить банку ещё и договора с туристами. И быть у ворот к тому, что аналогичную информацию придётся показывать налоговикам, поскольку данные с системы финмониторинга передаются и фискалам. Она напомнила, что интерес финучреждения к движению денежных средств обусловлен Законом Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным как следует, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения". Который предусматривает в книга числе и усиленный финмониторинг субъектов предпринимательской деятельности. "Агентства же попадают в плантация зрения банка по той причине, что многие из них продолжают упражнять оплаты туроператорам от имени туристов. И делают это, разбивая оплаты сообразно частям, чтобы скрыться от финмониторинга и задействуя при этом собственную банковскую карту и сотовый телефон. И если движение денег по счетам не совпадает с ранее задекларированными оборотами, ведь к агентству возникают вопросы", — отмечает Нина Козенко. В этом случае (страсть хорошо, если у турфирмы есть договора с туристами. Иначе счета действительно могут явиться помехой.
Кроме того, на руку турагентам может сыграть и то, что отдельные компании прописывают в своих договорах с турагентами часть, разрешающий туристу вносить оплату на счёт туроператора. "Во увиливание. Ant. участие сложностей и вопросов со стороны банков и налоговой я рекомендую добавлять аналогичный момент и в договор с туристом. А также хотя бы раз в квартал делать акт сверки с туроператором. Сие поможет чётко видеть, какие заявки туроператор отразил как оплату с турагента, а какие остались "за кадром". И самим туроператорам также будет легче отвечать на запросы налоговиков. В противном случае туроператор целиком может списать все непонятные транзакции на турагентства, и расхлёбывать последствия придётся сейчас именно им", — резюмирует собеседница.
К слову, тревожный звонок в (видах всех физлиц-предпринимателей вообще и для турагентов в частности прозвучал ещё в сентябре прошлого возраст. Именно тогда была обнародована печальная статистика, согласно которой более половины изо двух миллионов самозанятых лиц не имеют банковских счетов, открытых во (избежание осуществления предпринимательской деятельности. По мнению Государственной фискальной службы, остальные ведут собственноличный бизнес в тени и уклоняются от налогообложения. Теперь же, после изменения норм закона насчет финмониторинга, примеру ПриватБанка вполне могут последовать и другие финучреждения.
Тщательность: на 3 дня возьмем страницу вашего агентства в соцсетях на бесплатный задача-драйв услуги от проекта Мастерlike, оставляйте заявку и наша отряд сделает вашу страничку красивой!
Мы в Telegram!
